Instytucje finansowe (banki, firmy leasingowe i faktoringowe, fundusze pożyczkowe, poręczeniowe, fundusze inwestycyjne) mogą ubiegać się o rolę narodowych pośredników finansowych programu InvestEU na lata 2021-2027. Od kwietnia 2022 r. uruchamiane są kolejne instrumenty gwarancyjne i kapitałowe, służące poprawie dostępu do finansowania dla europejskich przedsiębiorców. Informacje dotyczące udziału instytucji finansowych w systemie wdrażania instrumentów finansowych programów UE dostępne są w Krajowym Punkcie Kontaktowym.
Aktualna oferta dla instytucji finansowych w ramach programu InvestEU
Instrumenty gwarancyjne
W ramach programu InvestEU Europejski Fundusz Inwestycyjny oferuje 6 instrumentów gwarancyjnych w postaci:
- gwarancji portfelowej na rzecz konkurencyjności MŚP,
- gwarancji portfelowej na rzecz zrównoważonego rozwoju,
- gwarancji portfelowej na rzecz innowacji i cyfryzacji,
- gwarancji portfelowej dla podmiotów sektorów kultury i kreatywnych,
- gwarancji portfelowej dla mikroprzedsiębiorstw i przedsiębiorstw społecznych,
gwarancji portfelowej na rzecz umiejętności i edukacji.
Powyższe instrumenty gwarancyjne są dostępne w formie ograniczonej tj. z limitem wypłat oraz w przypadku czterech pierwszych instrumentów także w formie nieograniczonej (z wyjątkiem gwarancji portfelowej na rzecz konkurencyjności MŚP- dla kategorii wyższego ryzyka 1 i 2).
O gwarancje mogą ubiegać się podmioty publiczne lub prywatne, w tym między innymi instytucje kredytowe lub finansowe, alternatywni kredytodawcy czy też firmy leasingowe, które mają siedzibę lub działają w państwach członkowskich UE i na terytoriach zamorskich KTZ. W ramach niniejszego zaproszenia zostały również przewidziane instrumenty regwarancyjne.
Kandydaci mogą składać wnioski do 30.06 2027 r.
Instrumenty kapitałowe
W ramach programu InvestEU Europejski Fundusz Inwestycyjny oferuje finansowanie kapitałowe w ramach dwóch zaproszeń do wyrażenia zainteresowania:
- InvestEU Equity (wspieranie kapitału ryzyka dla inwestycji w innowacje, wzrost i oddziaływanie społeczne)
- InvestEU Climate & Infrastructure (wspieranie kapitału ryzyka dla inwestycji klimatycznych i infrastrukturalnych )
I. InvestEU Equity
Zakres zaproszenia InvestEU Equity obejmuje kilka konkretnych sektorów działalności, pogrupowanych w poniższe strategie tematyczne:
- Unia Rynków Kapitałowych (fundusze wzrostu i ekspansji, fundusze dłużne i hybrydowe kapitałowo-dłużne),
- Sektory wspomagające – o krytycznym znaczeniu dla utrzymania suwerenności technologicznej UE (m. in nauki przyrodnicze i zdrowie, przestrzeń kosmiczna, obronność, technologie przemy-słowe, technologie i chipy półprzewodnikowe),
- Rozwiązania dotyczące klimatu i środowiska (mobilność i rozwiązania transportowe; roz-wiązania energetyczne i środowiskowe; dekarbonizacja przemysłu i zrównoważony rozwój środowiska; rolnictwo, żywność, ochrona kapitału naturalnego i wykorzystanie zasobów ziemi; niebieska gospodarka; rozwiązania adaptacyjne zwiększające odpor-ność na zmiany klimatu),
- Sektory cyfrowy, kulturalny i kreatywny (m . in. sztuczna inteligencja; technologie blockchain i rozproszonych rejestrów; bezpieczeństwo cybernetyczne, technologie kwantowe; technologie edukacyjne),
- Wpływ społeczny (przedsiębiorczość społeczna; innowacje społeczne; umiejętności i wykształcenie)
Od wnioskodawcy składającego aplikację w ramach instrumentu InvestEU Equity oczekuje się, że uwzględni w swojej strategii inwestycyjnej jedną lub więcej z powyższych strategii tematycznych.
Strategia wnioskodawcy będzie podlegać również ocenie pod kątem uwzględnienia poniższych priorytetów horyzontalnych:
- przestrzeganie przez Pośrednika Finansowego Kryteriów Płci:
- w skład zespołu zarządzającego wchodzi co najmniej jedna trzecia kobiet lub
- w jego zespole inwestycyjnym wyższego szczebla jest co najmniej 40% kobiet, lub
- co najmniej 40% kobiet jest reprezentowanych w komitecie inwestycyjnym,
- czy strategia inwestycyjna Pośrednika Finansowego koncentruje się na jednym lub kilku państwach członkowskich UE sklasyfikowanych jako Umiarkowane lub Wschodzące Kraje Innowacyjne (“MEIC”)
- koncentracja strategii inwestycyjnej Pośrednika Finansowego na Obszarach Docelowych,
- doświadczenie zespołu zarządzającego oraz zamknięcie, w którym uczestniczy EFI,
- czy strategia inwestycyjna Pośrednika Finansowego ukierunkowana jest na transfer technologii lub czy Pośrednik Finansowy jest zarządzany przez aniołów biznesu lub dąży do systematycznego współinwestowania z aniołami biznesu.
W ramach zaproszenia InvestEU Equity przewidziano poniższe instrumenty:
- Growth, Innovation, Social Impact Investment
- ESCALAR (the European Scale-up Action for Risk Capital)
- InvestEU IPO Initiative
- Senior Private Credit Funds
O inwestycję kapitałową mogą ubiegać się fundusze z siedzibą lub inwestujące w państwach członkowskich UE oraz krajach i terytoriach zamorskich. Finansowanie ze strony EFI obejmuje zasadniczo od 7,5% do 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego, przy czym maksymalna wartość finansowania EFI dla jednego pośrednika nie może przekroczyć 100 mln euro. Uwzględniając poziom realizacji priorytetów horyzontalnych inwestycja EFI może przekroczyć 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego. Czas trwania inwestycji EFI wynosi od 5 do 25 lat, która jest realizowana zazwyczaj na pierwszym zamknięciu.
II. InvestEU Climate & Infrastructure
W ramach zaproszenia InvestEU Climate & Infrastructure EFI oferuje inwestycje kapitałowe w fundusze inwestycyjne w celu uzyskania istotnego wkładu w realizację programu Europejski Zielony Ład poprzez inwestowanie za pośrednictwem funduszy w infrastrukturę szkieletową typu greenfield/brownfield oraz ekosystemy przemysłowe w dziedzinie energii, transportu, środowiska, łączności cyfrowej, przestrzeni kosmicznej i infrastruktury społecznej.
Pośrednicy finansowi są zobowiązani do uwzględnienia w swoich strategiach inwestycyjnych przynajmniej jednego obszaru docelowego z poniżej wymienionych strategii tematycznych:
- Przejście na czystą energię – inwestycje w dziedzinie klimatu, mające na celu rozwój rozwiązań m. in. w obszarach takich jak: wytwarzanie, przesył, dystrybucja i magazynowanie energii ze źródeł odnawialnych; magazynowanie i hybrydowe odnawialne źródła energii; infrastruktura odnawialnych źródeł energii narażona na ryzyko popytu i ceny; efektywność energetyczna; transgraniczna infrastruktura energetyczna / projekty będące przedmiotem wspólnego zainteresowania (PCI); projekty wspierające dekarbonizację i znaczną redukcję emisji energochłonnych gałęzi przemysłu.
- Zrównoważone inwestycje transportowe, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań m. in. w obszarach ogólnej infrastruktury transportowej; czystszej, bezpiecznej i inteligentnej mobilności; rozwoju transeuropejskiej sieci transportowej (TEN-T).
- Inwestycje w środowisko i zasoby, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań m. in w obszarach takich jak: kapitał naturalny; infrastruktura gospodarki o obiegu zamkniętym; biogospodarka.
- Inwestycje w łączność cyfrową i infrastrukturę danych, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań w gospodarce cyfrowej i w infrastrukturze danych.
- Inwestycje w infrastrukturę społeczną, mające na celu rozwój rozwiązań m. in. w obszarach takich jak: dziedzina zdrowia i opieki; usługi społeczne; infrastruktura edukacyjna i szkoleniowa; przystępne cenowo mieszkania socjalne i usługi wspomagające.
- Inwestycje w infrastrukturę kosmiczną, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań w obszarach: rozwój, modernizacja i ekologizacja nowej i istniejącej infrastruktury kosmicznej i naziemnej, w tym między innymi produkcja, montaż, testowanie, eksploatacja, konserwacja i urządzenia startowe (np. zielone materiały i materiały pędne, komponenty wielokrotnego użytku, ekologiczne systemy napędowe itp.) oraz rozwiązania w zakresie deorbitacji i wycofywania statków kosmicznych z eksploatacji.
Strategia wnioskodawcy będzie podlegać również ocenie pod kątem uwzględnienia poniższych priorytetów horyzontalnych:
- przestrzeganie przez Pośrednika Finansowego Kryteriów Płci:
- w skład zespołu zarządzającego wchodzi co najmniej jedna trzecia kobiet lub
- w jego zespole inwestycyjnym wyższego szczebla jest co najmniej 40% kobiet, lub
- co najmniej 40% kobiet jest reprezentowanych w komitecie inwestycyjnym
- czy strategia inwestycyjna Pośrednika Finansowego koncentruje się na jednym lub kilku państwach członkowskich UE sklasyfikowanych jako Umiarkowane lub Wschodzące Kraje Innowacyjne (“MEIC”),
- koncentracja strategii inwestycyjnej Pośrednika Finansowego na Obszarach Docelowych,
- doświadczenie zespołu zarządzającego oraz zamknięcie, w którym uczestniczy EFI.
O inwestycję kapitałową mogą ubiegać się fundusze z siedzibą lub inwestujące w państwach członkowskich UE oraz krajach i terytoriach zamorskich. Finansowanie ze strony EFI obejmuje zasadniczo od 7,5% do 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego, przy czym maksymalna wartość finansowania EFI dla jednego pośrednika nie może przekroczyć 100 mln euro. Uwzględniając poziom realizacji priorytetów horyzontalnych inwestycja EFI może przekroczyć 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego. Czas trwania inwestycji EFI wynosi od 5 do 25 lat, która jest realizowana zazwyczaj na pierwszym zamknięciu.
III. Proces Aplikacyjny
Termin aplikowania o inwestycję: 30.06.2027*
Zgłoszenie zainteresowania należy złożyć przez stronę internetową EFI:
- InvestEU Equity
https://www.eif.org/InvestEU/equity_products_calls/index.htm
- InvestEU Climate & Infrastructure
* w przypadku wcześniejszego wyczerpania środków termin nadsyłania aplikacji może ulec skróceniu
Źródła informacji
Szczegółowa treść ogłoszeń o naborach (Calls for Expression of Interest), wraz z parametrami instrumentów i procedurą aplikowania (jęz. angielski):
Instrumenty gwarancyjne:
Instrumenty kapitałowe:
Szczegółowe informacje dotyczące procedur aplikacyjnych dostępne są w Krajowym Punkcie Kontaktowym ds. Instrumentów Finansowych Programów UE.
KPK oferuje także bezpłatne warsztaty dla instytucji finansowych – kandydatów na pośredników instrumentów finansowych programów UE.