Oferta dla instytucji finansowych

Oferta InvestEU dla instytucji finansowych

Instytucje finansowe (banki, firmy leasingowe i faktoringowe, fundusze pożyczkowe, poręczeniowe, fundusze inwestycyjne) mogą ubiegać się o rolę narodowych pośredników finansowych programu InvestEU na lata 2021-2027. Od kwietnia  2022 r. uruchamiane są kolejne instrumenty gwarancyjne i kapitałowe, służące poprawie dostępu do finansowania dla europejskich przedsiębiorców. Informacje dotyczące udziału instytucji finansowych w systemie wdrażania instrumentów finansowych programów UE dostępne są w Krajowym Punkcie Kontaktowym.

Partnerzy wykonawczy programu InvestEU

Wsparcie w ramach Funduszu InvestEU jest realizowane za pośrednictwem partnerów wykonawczych, tj. instytucji finansowych wyznaczonych do wdrażania instrumentów finansowych programu.

  • Głównym partnerem wykonawczym programu jest Grupa Europejskiego Banku Inwestycyjnego (Grupa EBI), która zarządza 75% gwarancji udzielanych przez UE.
  • Pozostałe 25% gwarancji UE zostało udostępnione innym partnerom wykonawczym, w tym krajowym bankom rozwoju oraz międzynarodowym instytucjom finansowym.

Komisja Europejska zawarła umowy gwarancyjne z 17 partnerami wykonawczymi, w tym m.in. z:

  • Europejskim Bankiem Inwestycyjnym (EBI) i Europejskim Funduszem Inwestycyjnym (EFI) – członkami Grupy EBI,
  • Europejskim Bankiem Odbudowy i Rozwoju (EBOR),
  • Bankiem Rozwoju Rady Europy (BRRE/CEB),
  • Nordyckim Bankiem Inwestycyjnym,
  • oraz z 12 krajowymi instytucjami rozwoju, w tym Bankiem Gospodarstwa Krajowego (BGK).

W Polsce instrumenty finansowe w ramach InvestEU przeznaczone dla instytucji finansowych są dystrybuowane przez 4 instytucje:

  • Europejski Fundusz Inwestycyjny
  • Europejski Bank Inwestycyjny
  • Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju
  • Bank Rozwoju Rady Europy

  • Informacja nt. oferty Grupy EBI w ramach programu InvestEU
  • Instrumenty gwarancyjne

 W ramach programu InvestEU Europejski Fundusz Inwestycyjny oferuje 6 instrumentów gwarancyjnych w postaci:

  • gwarancji portfelowej na rzecz konkurencyjności MŚP,
  • gwarancji portfelowej na rzecz zrównoważonego rozwoju,
  • gwarancji portfelowej na rzecz innowacji i cyfryzacji,
  • gwarancji portfelowej dla podmiotów sektorów kultury i kreatywnych,
  • gwarancji portfelowej dla mikroprzedsiębiorstw i przedsiębiorstw społecznych,

gwarancji portfelowej na rzecz umiejętności i edukacji.

Powyższe instrumenty gwarancyjne są dostępne w formie ograniczonej tj. z limitem wypłat oraz w przypadku czterech pierwszych instrumentów także w formie nieograniczonej (z wyjątkiem gwarancji portfelowej na rzecz konkurencyjności MŚP- dla kategorii wyższego ryzyka 1 i 2).

O gwarancje mogą ubiegać się podmioty publiczne lub prywatne, w tym między innymi instytucje kredytowe lub finansowe, alternatywni kredytodawcy czy też firmy leasingowe, które mają siedzibę lub działają w państwach członkowskich UE i na terytoriach zamorskich KTZ. W ramach niniejszego zaproszenia zostały również przewidziane instrumenty regwarancyjne.

Kandydaci mogą składać wnioski do 30.06 2027 r.

  • Instrumenty kapitałowe

W ramach programu InvestEU Europejski Fundusz Inwestycyjny oferuje finansowanie kapitałowe w ramach dwóch zaproszeń do wyrażenia zainteresowania:

  • InvestEU Equity (wspieranie kapitału ryzyka dla inwestycji w innowacje, wzrost i oddziaływanie społeczne)
  • InvestEU Climate & Infrastructure (wspieranie kapitału ryzyka dla inwestycji klimatycznych i infrastrukturalnych )
  1. InvestEU Equity

Zakres zaproszenia InvestEU Equity obejmuje kilka konkretnych sektorów działalności, pogrupowanych w poniższe strategie tematyczne:

  • Unia Rynków Kapitałowych (fundusze wzrostu i ekspansji, fundusze dłużne i hybrydowe kapitałowo-dłużne),
  • Sektory wspomagające – o krytycznym znaczeniu dla utrzymania suwerenności technologicznej UE (m. in nauki przyrodnicze i zdrowie, przestrzeń kosmiczna, obronność, technologie przemy-słowe, technologie i chipy półprzewodnikowe),
  • Rozwiązania dotyczące klimatu i środowiska (mobilność i rozwiązania transportowe; roz-wiązania energetyczne i środowiskowe; dekarbonizacja przemysłu i zrównoważony rozwój środowiska; rolnictwo, żywność, ochrona kapitału naturalnego i wykorzystanie zasobów ziemi; niebieska gospodarka; rozwiązania adaptacyjne zwiększające odpor-ność na zmiany klimatu),
  • Sektory cyfrowy, kulturalny i kreatywny (m . in. sztuczna inteligencja; technologie blockchain i rozproszonych rejestrów; bezpieczeństwo cybernetyczne, technologie kwantowe; technologie edukacyjne),
  • Wpływ społeczny (przedsiębiorczość społeczna; innowacje społeczne; umiejętności i wykształcenie)

Od wnioskodawcy składającego aplikację w ramach instrumentu InvestEU Equity oczekuje się, że uwzględni w swojej strategii inwestycyjnej jedną lub więcej z powyższych strategii tematycznych.

Strategia wnioskodawcy będzie podlegać również ocenie pod kątem uwzględnienia poniższych priorytetów horyzontalnych:

  • przestrzeganie przez Pośrednika Finansowego Kryteriów Płci:
    • w skład zespołu zarządzającego wchodzi co najmniej jedna trzecia kobiet lub
    • w jego zespole inwestycyjnym wyższego szczebla jest co najmniej 40% kobiet, lub
    • co najmniej 40% kobiet jest reprezentowanych w komitecie inwestycyjnym,
  • czy strategia inwestycyjna Pośrednika Finansowego koncentruje się na jednym lub kilku państwach członkowskich UE sklasyfikowanych jako Umiarkowane lub Wschodzące Kraje Innowacyjne (“MEIC”)
  • koncentracja strategii inwestycyjnej Pośrednika Finansowego na Obszarach Docelowych,
  • doświadczenie zespołu zarządzającego oraz zamknięcie, w którym uczestniczy EFI,
  • czy strategia inwestycyjna Pośrednika Finansowego ukierunkowana jest na transfer technologii lub czy Pośrednik Finansowy jest zarządzany przez aniołów biznesu lub dąży do systematycznego współinwestowania z aniołami biznesu.

W ramach zaproszenia InvestEU Equity przewidziano poniższe instrumenty:

  • Growth, Innovation, Social Impact Investment
  • ESCALAR (the European Scale-up Action for Risk Capital)
  • InvestEU IPO Initiative
  • Senior Private Credit Funds

O inwestycję kapitałową mogą ubiegać się fundusze z siedzibą lub inwestujące w państwach członkowskich UE oraz krajach i terytoriach zamorskich. Finansowanie ze strony EFI obejmuje zasadniczo od 7,5% do 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego, przy czym maksymalna wartość finansowania EFI dla jednego pośrednika nie może przekroczyć 100 mln euro. Uwzględniając poziom realizacji priorytetów horyzontalnych inwestycja EFI może przekroczyć 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego.  Czas trwania inwestycji EFI wynosi od 5 do 25 lat, która jest realizowana zazwyczaj na pierwszym zamknięciu.

  1. InvestEU Climate & Infrastructure

W ramach zaproszenia InvestEU Climate & Infrastructure EFI oferuje inwestycje kapitałowe  w fundusze inwestycyjne w celu uzyskania istotnego wkładu w realizację programu Europejski Zielony Ład poprzez inwestowanie za pośrednictwem funduszy w infrastrukturę szkieletową typu greenfield/brownfield oraz ekosystemy przemysłowe w dziedzinie energii, transportu, środowiska, łączności cyfrowej, przestrzeni kosmicznej i infrastruktury społecznej.

Pośrednicy finansowi są zobowiązani do uwzględnienia w swoich strategiach inwestycyjnych przynajmniej jednego obszaru docelowego z poniżej wymienionych strategii tematycznych:

  • Przejście na czystą energię – inwestycje w dziedzinie klimatu, mające na celu rozwój rozwiązań m. in. w obszarach takich jak: wytwarzanie, przesył, dystrybucja i magazynowanie energii ze źródeł odnawialnych; magazynowanie i hybrydowe odnawialne źródła energii; infrastruktura odnawialnych źródeł energii narażona na ryzyko popytu i ceny; efektywność energetyczna; transgraniczna infrastruktura energetyczna / projekty będące przedmiotem wspólnego zainteresowania (PCI); projekty wspierające dekarbonizację i znaczną redukcję emisji energochłonnych gałęzi przemysłu.
  • Zrównoważone inwestycje transportowe, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań m. in. w obszarach ogólnej infrastruktury transportowej; czystszej, bezpiecznej i inteligentnej mobilności; rozwoju transeuropejskiej sieci transportowej (TEN-T).
  • Inwestycje w środowisko i zasoby, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań m. in w obszarach takich jak: kapitał naturalny; infrastruktura gospodarki o obiegu zamkniętym; biogospodarka.
  • Inwestycje w łączność cyfrową i infrastrukturę danych, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań w gospodarce cyfrowej i w infrastrukturze danych.
  • Inwestycje w infrastrukturę społeczną, mające na celu rozwój rozwiązań m. in. w obszarach takich jak: dziedzina zdrowia i opieki; usługi społeczne; infrastruktura edukacyjna i szkoleniowa; przystępne cenowo mieszkania socjalne i usługi wspomagające.
  • Inwestycje w infrastrukturę kosmiczną, które sprzyjają rozwojowi rozwiązań w obszarach: rozwój, modernizacja i ekologizacja nowej i istniejącej infrastruktury kosmicznej i naziemnej, w tym między innymi produkcja, montaż, testowanie, eksploatacja, konserwacja i urządzenia startowe (np. zielone materiały i materiały pędne, komponenty wielokrotnego użytku, ekologiczne systemy napędowe itp.) oraz rozwiązania w zakresie deorbitacji i wycofywania statków kosmicznych z eksploatacji.

Strategia wnioskodawcy będzie podlegać również ocenie pod kątem uwzględnienia poniższych priorytetów horyzontalnych:

  • przestrzeganie przez Pośrednika Finansowego Kryteriów Płci:
    • w skład zespołu zarządzającego wchodzi co najmniej jedna trzecia kobiet lub
    • w jego zespole inwestycyjnym wyższego szczebla jest co najmniej 40% kobiet, lub
    • co najmniej 40% kobiet jest reprezentowanych w komitecie inwestycyjnym
  • czy strategia inwestycyjna Pośrednika Finansowego koncentruje się na jednym lub kilku państwach członkowskich UE sklasyfikowanych jako Umiarkowane lub Wschodzące Kraje Innowacyjne (“MEIC”),
  • koncentracja strategii inwestycyjnej Pośrednika Finansowego na Obszarach Docelowych,
  • doświadczenie zespołu zarządzającego oraz zamknięcie, w którym uczestniczy EFI.

O inwestycję kapitałową mogą ubiegać się fundusze z siedzibą lub inwestujące w państwach członkowskich UE oraz krajach i terytoriach zamorskich. Finansowanie ze strony EFI obejmuje zasadniczo od 7,5% do 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego, przy czym maksymalna wartość finansowania EFI dla jednego pośrednika nie może przekroczyć 100 mln euro. Uwzględniając poziom realizacji priorytetów horyzontalnych inwestycja EFI może przekroczyć 25% łącznych zobowiązań wobec Pośrednika Finansowego.  Czas trwania inwestycji EFI wynosi od 5 do 25 lat, która jest realizowana zazwyczaj na pierwszym zamknięciu.

Więcej informacji nt. oferty Grupy EBI w ramach InvestEU znajduje się na stronie:

https://www.eib.org/en/products/mandates-partnerships/investeu/index.htm

  • Informacja nt. oferty EBOR w ramach InvestEU 

Instytucje finansowe, w tym banki komercyjne i firmy leasingowe, działające w krajach UE, w których działa EBOR (Bułgaria, Chorwacja, Czechy, Estonia, Grecja, Węgry, Łotwa, Litwa, Polska, Rumunia, Słowenia, Słowacja) mogą uzyskać gwarancję portfelową EBOR.

  • Green Uncapped Portfolio Guarantee (Nieograniczona Gwarancja Portfelowa dla Zielonych Inwestycji)

Typy kwalifikujących się projektów:

Gwarancje portfelowe na nowo wygenerowane portfele kredytów, z których będą finansowane zakwalifikowane zielone projekty związane z:

  • efektywnością energetyczną i energią odnawialną w budynkach we wszystkich sektorach,
  • zrównoważoną mobilnością.

Warunki gwarancji:

  • Wartość gwarancji InvestEU do 80% wartości portfela kredytów,
  • Zmniejszenie wag ryzyka portfeli kredytowych, 
  • Optymalizacja wykorzystania kapitału i wzmocnienie odporności kapitałowej.

Kwalifikujący się odbiorcy końcowi:

  • Osoby fizyczne, 
  • Przedsiębiorstwa prywatne (w tym MŚP, przedsiębiorstwa o średniej kapitalizacji i duże firmy, spółdzielnie mieszkaniowe lub podobne organizacje, odpowiedni dostawcy usług, tacy jak przedsiębiorstwa usług energetycznych, firmy inwestujące w budynki lub zajmujące się ich budową itp.),
  • Podmioty sektora publicznego,
  • Jednostki mieszane, takie jak partnerstwa publiczno-prywatne oraz prywatne firmy realizujące cele publiczne.

 

  1. Green Capped Portfolio Guarantee (Ograniczona Gwarancja Portfelowe dla Zielonych Inwestycji)

Typy kwalifikujących się projektów:

Gwarancje portfelowe na nowo wygenerowane portfele kredytów, z których będą finansowane zakwalifikowane zielone projekty z różnych sektorów przemysłu:

  • Zrównoważony transport,
  • Transformacja w kierunku czystej energii,
  • Przejście na gospodarkę o obiegu zamkniętym,
  • Modernizacja przemysłu i dekarbonizacja,
  • Zrównoważona turystyka,
  • Różnorodność biologiczna / rozwiązania oparte na naturze / zielona infrastruktura.

Warunki gwarancji:

  • Wartość gwarancji InvestEU do 80% wartości portfela kredytów
  • Limit gwarancji portfelowej: 35% 

Kwalifikujący się odbiorcy końcowi:

  • Przedsiębiorstwa prywatne (w tym MŚP, przedsiębiorstwa o średniej kapitalizacji i duże firmy),
  • Podmioty sektora publicznego,
  • Jednostki mieszane, takie jak partnerstwa publiczno-prywatne oraz prywatne firmy realizujące cele publiczne.

Więcej informacji nt. oferty EBOR w ramach InvestEU znajduje się na stronie: https://www.eib.org/en/products/mandates-partnerships/investeu/index.htm

Szczegółowe informacje dotyczące procedur aplikacyjnych dostępne są w Krajowym Punkcie Kontaktowym ds. Instrumentów Finansowych Programów UE.

KPK oferuje także bezpłatne warsztaty dla instytucji finansowych – kandydatów na pośredników instrumentów finansowych programów UE.